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个人信息没?;ず?,“钱袋子”可能就“漏”了!这些案例值得看看
2020-06-02 17:38:50

澳门太阳城棋牌 www.cougg.com   “总感觉那些被骗的人挺傻的。当自己遇上的时候,骗子会有各种办法让你相信他们?!鼻凹溉?,市民关女士的“钱袋子”险些不保,好在及时被银行工作人员在柜台劝阻。

  生活中各种骗局层出不穷,没遇上金融诈骗之前,或许我们都觉得自己是聪明人,一眼就能识破骗局。但是当骗局来了,你真的能识破吗?

  其实,生活中不经意间的小习惯,可能会给不法分子留下可乘之机,快一起来看看下面这些案例,看看这些坏习惯你都有吗?


不要轻信“国际快递保证金”

更要警惕陌生人加微信好友

  前不久,一中年女性客户匆忙来到中国银行海宁长安支行询问外汇汇款业务,称其需要汇款2000美元给一国际快递公司。

  “您是有亲戚在国外,要给亲戚寄快件吗?”由于在日常的金融反诈案例学习中看见过类似情况,经办柜员立马提高了警惕,询问道。

  “是的是的,你怎么知道?但是这几天有个自称是国际快递公司的工作人员添加了我的微信,要求向公司汇款2000美元保证金才能发货?!闭馕豢突得髁俗约河龅降那榭?。

  故事的走向越发熟悉,经办柜员几乎肯定了心中的想法。闻讯赶来的客户经理以及业务经理再次仔细询问了客户汇款事由,在经得客户同意的情况下让客户出示其与“快递公司工作人员”微信聊天记录,并根据微信信息让经办柜员查看该账户详情与交易流水信息,结果发现收款人账户交易流水有多笔被刑警止付的记录,由此进一步确认客户泄露了个人信息遭遇了电信诈骗。

  客户经理耐心地向客户讲解,告诫客户不要轻信此类“国际快递保证金”的短信,对陌生人加微信好友要保持警惕,并将平安中行发布的有关“国际包裹诈骗案例”讲给客户听。最终,客户打消了汇款念头,同时对中行员工表示感谢。


异地账户引起怀疑

“女儿”提供的账户莫轻信

  前段时间,张先生也险些被诈骗2.3万元,还好这个骗局被建行海盐分行的工作人员识破了。

  张先生来到建行海盐分行要求汇款2.3万元。在张先生填单过程中,大堂经理了解到张先生是因其女儿上培训班交学费汇款,查看业务凭证时发现张先生填写的收款账户为个人且为异地账户,便心中起疑。

  “我女儿在qq上联系我的,说学??枇恕寤笱嘌蛋唷?,只有成绩优异的才能参加,而且马上就要缴纳学费,所以我很着急?!痹诖筇镁淼难氏?,张先生说道。

  在经得张先生的同意后,网点大堂经理与产品销售经理查看了张先生与其“女儿”的聊天记录,发现所谓“清华大学培训班通知书”漏洞百出,该通知书上承诺培训成绩优秀者可保送清华大学。同时,网点大堂经理了解到张先生女儿的QQ前几天被盗,当日清晨才新加了“女儿”的QQ。

  “我们怀疑这是不法分子的诈骗,希望您先不要着急汇款,要不您先电话联系一下您女儿的老师确定一下?”谁知,大堂经理的提议却遭到了张先生的反对。

  但是大家仍没有放弃劝阻,后在网点大堂经理、产品销售经理、值班柜员等众人劝说下,张先生勉强同意向学校老师核实信息,学校老师当场在电话中告知“没这回事”。

  张先生这才相信是遭遇了诈骗,放弃了汇款。


朋友没钱买机票回来?

关系再好汇款也要留个心眼

  “我朋友在外省旅行,他说手上的现金不足,无法购买返程的机票,现在和他的3名同伴被困在机场无法回来,十分着急?!鄙细鲈?,市民梁先生来到招商银行嘉兴南湖支行柜台办理现金汇款业务,神情十分焦急,表示要尽快汇款15800元到朋友伙伴的卡上。

  经办柜员按照相关规定对客户做了“四询问”等安全提示,了解到了梁先生的情况。同时,经办柜员也警觉起来,初步判定梁先生可能遇到了电信诈骗。

  柜员进一步向客户就相关情况进行了问询,得知梁先生的朋友近期均通过邮件与他进行联系,并称是因为所在地没有网络,故无法使用微信?!岸椅遗笥阉邓目ń谡也坏搅?,所以让我打款到他伙伴的银行卡上?!绷合壬嫠呔旃裨?。

  因收款人开户行同为招行,故柜员通过核心系统查询了收款账户的交易流水,发现该账户交易较为频繁(各个时间段都有),多为分笔转入,一次转出,这符合电信诈骗的交易特点。

  “梁先生,是这样,现在我们怀疑您可能遇到了电信诈骗,建议您中止办理该笔汇款业务?!逼鸪跆焦裨闭庋?,梁先生还有所疑惑,并表示其朋友最近确实在国外,朋友圈也可以看到朋友发的游玩照片,并且对于朋友的相关信息了解得相当清楚。

  “或许是您朋友的电子邮箱被盗了,我们建议您还是用微信联系一下您的朋友,最好是语音通话核实一下?!碧×斯裨钡慕ㄒ?,梁先生经过核实,确认情况不属实,表示不再办理该笔汇款业务,并对柜员表示了感谢。

  同时,柜员再次对梁先生进行防范电信诈骗风险提示,提醒客户以后办理汇款时,切勿心急,应与收款人进行电话核实后,再办理汇款业务。



很重要,记住这四不”!

  今年年初以来,全市银行机构累计协助公安机关止付、冻结账户4954个,涉及金额4.1亿元,堵截案件63起,共挽回群众损失180万元。

  其中,很多不法分子是从小细节中渗透的,如果生活中你遇到这些事情,一定要谨慎,很有可能是不法分子设下的骗局。


一、遇到陌生人问你要身份证等证件登记防疫健康信息

  不能给!自己的身份证、银行卡、手机等重要物品一定要贴身保管,不要随意借给陌生人使用。自己的姓名、手机号、家庭住址等也不可以告诉陌生人,防止他人假借名义进行网络贷款或其他违法行为。


二、手机收到短信,“点击××链接可免费赢得××”你会点吗?

  不能点!陌生短信、陌生邮件要警惕,不能贪图小利轻易点开相关链接或附件,其中可能隐含木马病毒或钓鱼网站,防止不法分子获取你或者你家人的信息甚至转走家庭资产。


三、消费账单、存取款凭票、pos单等可以随便乱丢吗?

  不可以!银行业务凭证、ATM凭条、信用卡账单、刷卡消费单等都隐含了你家重要的金融信息,应该彻底销毁,防止不法分子偷取、拼凑、抄录个人信息。


四、在家上网时,网页弹出广告“登记信息可以免费领口罩”,你会填吗?

  不能填!在网络上不能轻易将个人信息提交给第三方机构,包括自己的姓名、身份证号、电话、银行卡号等。如需注册或者登记信息,应该注意?;ぷ约旱母鋈艘?,防止他人盗取信息开展违法活动。(图片由人行嘉兴市中心支行提供)


来源:读嘉新闻 文字记者:?孔嘉敏 通讯员:董静 王伟国 编辑:孙雪 责编:钱姬霞

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